פרישה מהעבודה היא אירוע משמעותי בחיים. סוף סוף אפשר לנשום לרווחה, להקדיש זמן לתחביבים, לבלות עם המשפחה ופשוט להנות מהחיים! אבל רגע לפני שאתם קופצים לבריכה, חשוב לדעת שיש כמה עניינים בירוקרטיים לסדר, ואחד מהם הוא הגשת טופס 161. במאמר זה נסביר לכם בדיוק מהו טופס 161, מתי צריך להגיש אותו, ואיך עושים את זה נכון כדי שתוכלו להנות מהפנסיה שלכם בראש שקט.
אז מה זה בעצם טופס 161?
טופס 161 של מס הכנסה הוא "הודעת מעסיק על פרישה מעבודה של עובד". זהו טופס שחייב כל מעסיק למלא ולשלוח לרשות המסים ולעובד עם סיום יחסי עובד-מעביד, בין אם מדובר בפיטורים, התפטרות, או פרישה לגמלאות. הטופס הזה בעצם מסכם את כל מה שקשור לזכויות הפנסיוניות שלכם שנצברו במהלך תקופת העבודה אצל אותו מעסיק.
מה כלול בטופס 161?
הטופס כולל מידע חשוב כמו:
- פרטים אישיים של העובד והמעסיק.
- תאריך תחילת העסקה ותאריך סיום העסקה.
- סכומים שהופקדו לקופות גמל, קרנות פנסיה וביטוחי מנהלים.
- מענקי פרישה.
- ניכוי מס במקור.
מתי צריך להגיש טופס 161?
חשוב לדעת! החל מ-1 בינואר 2024, מעסיקים מחויבים להשתמש בטופס 161 החדש.
המעסיק חייב להגיש את טופס 161 במועד הפרישה המוחלטת והסופית של העובד מהעבודה, ובתנאי שנצברו עבורו סכומים וזכויות על תקופת עבודתו.
ומה קורה אם הפרישה התרחשה לפני 1 בינואר 2024?
גם במקרה כזה, אם הדיווח לרשות המסים מתבצע לאחר 1 בינואר 2024, יש להשתמש בטופס 161 החדש.
איך מגישים את טופס 161?
ישנן מספר דרכים להגיש את הטופס:
- אינטרנט: באמצעות מערכת CRM או מערכת מייצגים של רשות המסים.
- הגשה פיזית: לפקיד השומה.
- דואר: לפקיד השומה בו מתנהל תיק הניכויים של המעסיק.
חשוב לוודא שהטופס מלא בכל חלקיו ושהוא מגיע ליעדו יחד עם המסמכים הנלווים:
- שלושה תלושי שכר אחרונים מהמעסיק ממנו פרש העובד.
- אם חלפו יותר משלושה חודשים ממועד הפרישה, יש לצרף גם אישור יתרה עדכני מקופות הגמל.
למה חשוב להקפיד על הגשת טופס 161?
הגשת טופס 161 היא לא רק חובה חוקית של המעסיק, היא גם אינטרס שלכם!
- שחרור כספי פיצויים: הטופס נדרש כדי לשחרר את כספי הפיצויים שלכם, בין אם תרצו למשוך אותם כעת או להשאירם בקופת הגמל.
- קבלת החלטות מושכלות: טופס 161 מאפשר לכם לקבל תמונה מלאה על הזכויות הפנסיוניות שלכם ולעשות בחירות מושכלות לגבי עתידכם הפיננסי.
- מניעת עיכובים: הגשה בזמן של טופס 161 תמנע עיכובים מיותרים ותבטיח שתוכלו לקבל את הכספים המגיעים לכם בזמן.
טיפ חשוב! אל תמהרו למשוך את כספי הפיצויים! משיכה של כספי הפיצויים עלולה לפגוע משמעותית בגובה הקצבה שתקבלו בגיל הפרישה, ובנוסף לשלול הטבות מס. כדאי להתייעץ עם יועץ פנסיוני לפני קבלת החלטה.
מה קורה אם המעסיק לא מגיש את טופס 161?
חשוב לדעת שזוהי עבירה על החוק, והמעסיק עלול להיות חשוף לקנסות. במקרה כזה, אתם יכולים לפנות לפקיד השומה ולדרוש ממנו להנחות את המעסיק להגיש את הטופס.
ומה עם טופס 161א?
טופס 161א הוא "הודעת עובד עקב פרישה מעבודה". בטופס זה אתם מודיעים לרשות המסים מה ברצונכם לעשות עם כספי הפיצויים שלכם. ישנן מספר אפשרויות, כמו ייעוד כספי הפיצויים לקצבה, משיכה עתידית כסכום חד פעמי, ועוד. חשוב להתייעץ עם יועץ פנסיוני או יועץ מס כדי לבחור את האפשרות המתאימה ביותר עבורכם.
הגשת טופס 161 היא צעד חשוב וחיוני עבור כל עובד שפורש ממקום עבודתו. הקפידו לוודא שהמעסיק שלכם מגיש את הטופס בזמן ובצורה תקינה, ונצלו את ההזדמנות הזו כדי לקבל החלטות פיננסיות מושכלות שיבטיחו לכם עתיד כלכלי בטוח ויציב.
שאלות ותשובות:
מהי ריבית פריים?
ריבית פריים היא ריבית הבסיס במשק, שנקבעת על ידי בנק ישראל. ריבית זו משמשת כבסיס לחישוב ריביות על הלוואות ומשכנתאות.
מהו חישוב מס במקור?
חישוב מס במקור הוא ניכוי מס הכנסה מהמשכורת שלכם על ידי המעסיק. סכום המס שינוכה תלוי בגובה ההכנסה שלכם, במצבכם המשפחתי ובניכויים וזיכויים שונים.
מהו ביטוח מנהלים?
ביטוח מנהלים הוא תוכנית חיסכון פנסיונית הכוללת מרכיבים של חיסכון, ביטוח חיים ופיצויים. ביטוח מנהלים מיועד בדרך כלל לעובדים שכירים ונותן הטבות מס משמעותיות.
זכרו! המידע במאמר זה הוא כללי בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ פנסיוני מקצועי.